مبانی دانش مدیریت ریسک داخلی و بین المللی (شرکت های بیمه)

کارگاه تخصصی :
مبانی دانش مدیریت ریسک داخلی و بین المللی
 در فعالیت های تجاری شرکت های بیمه ای کشور
تدوین دوره اردیبهشت ماه - 1400

این دوره مروری کلی و چشم اندازی گسترده ، از اصول مدیریت ریسک و بیمه را ارائه می دهد. این دوره ضمن تأکید بر مدیریت و بیمه سنتی ریسک ، انواع دیگری از مدیریت ریسک را معرفی می کند و تأکید می کند که افراد حرفه ای ممکن است از همان چارچوب کلی برای مدیریت انواع ریسک استفاده کنند.

کارگاه تخصصی فوق با حظور اساتید مجرب در حوزه مدیریت ریسک و بیمه، حول محور های زیر برگزار خواهد شد:

مدیریت ریسک بین المللی
این دوره به چالش های مربوط به مدیریت ریسک در صحنه بین الملل می پردازد. اهمیت مطالعه مدیریت ریسک جهانی همچنان در حال افزایش است زیرا شرکت ها بیشتر تجارت خود را در بازارهای داخلی و خارجی انجام می دهند. از تأمین قطعات و تأسیس عملیات تولید در خارج از کشور خود تا فروش در خارج از کشور ، شرکت ها به کارمندان آموزش دیده ای نیاز دارند که بتوانند ریسک بین المللی را درک و مدیریت کنند.
در این دوره تکنیک های مورد نیاز برای تجزیه و تحلیل و پاسخ به خطرات جهانی را یاد می گیرند ، یاد می گیرند که در گروه های کوچک در مورد سناریوهای خطر کار کنند و در مورد بازار بیمه بین المللی یاد می گیرند. مخاطبان دانش و مهارت هایی را کسب می کنند که آنها را برای کار در هر شرکتی با فعالیت بین المللی آماده می کند.

بیمه مسئولیت پذیری تجاری و مدیریت ریسک
این دوره انواع عمده دعاوی بیمه ای را که ممکن است یک سازمان با آن روبرو شود ، چگونگی بیمه می تواند آن دعاوی را تحت پوشش قرار دهد و تجارت می تواند عملیاتی را برای کاهش شانس دعوا بررسی کند. در این دوره ماژول های مربوط به مسئولیت محصول ، مسئولیت مدیر و کارکنان ، مسئولیت آلودگی ، و ریسک سایبری و موارد اصلی درگیر در این دوره گنجانده شده است. این دوره همچنین تخمین پیش بینی خسارت آینده و تجزیه و تحلیل "بیمه خود" و برنامه های قابل  ارائه را پوشش می دهد. این دوره با ارائه کار تیمی و گروهی که مخاطبان را ملزم می کند توجیه کنند که کدام بیمه نامه ها و ویژگی های خاص یک سازمان باید خریداری شوند ، به پایان می رسد.

بیمه تجاری و مدیریت ریسک
این دوره پروژه های ویژه ای برای پرداختن به این موارد در نظر گرفته شده اند: چگونه مشاغل در معرض مواجهه های مختلف خود با ضررهای غیرقابل جبران قرار می گیرند ، چگونه میزان بیمه در تجارت مورد نیاز را تخمین می زنند ، چگونه حق بیمه را به بخش های تابعه در سازمان خود اختصاص می دهند و استفاده از برنامه های بیمه "خاص". این دوره با ارائه  کار تیمی وگروهی که مخاطبان را در نقش مدیر ریسک برای یک شرکت بزرگ قرار می دهد و از آنها می خواهد هزینه های مختلف مدیریت ریسک را به CFO توجیه کنند ، به پایان می رسد.

مطالعه موردی ریسک انرژی
این دوره سمینار با ارائه سخنرانی هایی در زمینه مدیریت ریسک شرکتهای انرژی توسط برخی از باتجربه ترین مدیران ریسک و بیمه گران در صنعت انرژی (مدیران ریسک انرژی) هستند. مخاطبان به طور فعال شناسایی ریسک انرژی و انتخاب راه حل برای مدیریت ریسک را بررسی می کنند.

مدیریت ریسک شرکت
شرکت کنندگان در این دوره یاد خواهند گرفت که چگونه مدیریت ریسک سازمانی (ERM) در تمام بخش های شرکت برای مدیریت ریسک استفاده می شود که شامل خطرات مربوط به عملیات ، خزانه داری ، منابع انسانی و فناوری می شود. ما چارچوب ها و فرایندهای ERM ، نظارت و گزارش دهی ریسک ، حاکمیت و انطباق را پوشش خواهیم داد.
مخاطبان نمونه های دنیای واقعی را کشف می کنند و تکنیک های مورد نیاز برای شناسایی ، تجزیه و تحلیل و پاسخ به انواع خطرات ، داخلی و خارجی شرکت ها را یاد می گیرند. شرکت کنندگان در گروه های کوچک در پروژه های ERM کار خواهند کرد و کلاس ها را ارائه می دهند. مخاطبان دانش و مهارت هایی را کسب می کنند که به آنها در آماده سازی برای کار در هر شرکتی کمک می کند و آنها را قادرمی سازد تا با افزایش توانایی درتجزیه و تحلیل شناسایی خطرات مهارت داشته باشند.

بیمه زندگی
اگرچه زندگی انسان دارای ارزش های بسیار زیادی غیر قابل تعویض و غیر قابل اندازه گیری است ، اما بیمه زندگی بر ارزش اقتصادی زندگی انسان ناشی از توانایی درآمد آن متمرکز است. این دوره دیدگاه اولیه ای از این ارزش ها و زمینه ای برای مطالعه جنبه های تخصصی تری از بیمه زندگی فراهم می کند. از جمله بررسی انواع برنامه های بیمه عمر و همچنین ملاحظات فرصت های سرمایه گذاری مربوط به تعیین  بازارهای مالی و سایر پارامترهای مرتبط ارائه می گردد.

تأمین مالی ریسک
این دوره مروری جامع بر تکنیک ها ، اغلب شامل مدیریت ریسک و انتقال ریسک ، دارد که متخصصان مدیریت ریسک از آنها برای تأمین مالی یا پرداخت عواقب منفی رویدادهای ریسک استفاده می کنند. قسمت اول این دوره ، مروری گسترده بر تأمین مالی ریسک به عنوان یکی از تکنیک های بالقوه درمان ریسک را ارائه می دهد و توضیح می دهد که چگونه سازمان ها باید با توجه به تمام ریسک های آن ، از جمله ریسک های خالص و سوداگرانه ، گزینه های تأمین مالی ریسک را بررسی کنند. تکنیک های برآورد تلفات ناشی از خطر (بیمه) خطر با جزئیات بررسی می شود. بخش میانی این دوره بر روی تکنیک های جایگزین تأمین مالی ریسک برای خطر ، از جمله بیمه ، بیمه خود بیمه ، رتبه بندی گذشته نگر ، بیمه اتکایی ، و انتقال خطر قراردادی متمرکز است. آخرین قسمت این دوره خطرات مالی و بازارهای سرمایه را شامل می شود. روشهای مختلف انتقال ریسک مالی و ریسک خطر به بازارهای مالی مورد بحث قرار گرفته است. این دوره با بحث در مورد چگونگی تخصیص هزینه های خطرات مربوط به بخش های مختلف در یک سازمان به پایان می رسد.

ارزیابی ریسک
این دوره روش های مختلفی را كه مدیران ریسك استفاده می كنند بررسی می كند تا مشخص كند كدام  مدل با قرار گرفتن در معرض ضرر بیشتر مشاغل آنها را تهدید می كند. این دوره مروری عمیق در مورد مدیریت ریسک از جمله شرح آنچه مدیریت ریسک است ، چگونگی طراحی متخصصان مدیریت ریسک برای مقابله با مواجهه با ضررهای سازمان خود و آنچه که فرآیند مدیریت ریسک شامل می شود ، ارائه می دهد.

این دوره بسیار تعاملی است. مخاطبان باید به صورت کلاس حضوری و آنلاین باشند تا در مورد کاربردهای دنیای واقعی اصول و فنون موجود در متن بحث کنند. در پایان دوره ، با طراحی میزگرد در یک تمرین گروهی با حضور مدرس مدیریت ریسک از نظام مالی این کلاس به اتمام خواهد رسید.