ایجاد و اجرای مدیریت ریسک جامع در بانک

مدت زمان دوره: 24 ساعت  (به مدت 8 هفته)
ظرفیت : 20 نفر
مدرس: آقای دکتر رضا یاری فرد
تاریخ شروع دوره: اسفند ماه 1399
هزینه دوره: 9500000 ریال
نحوه برگزاری دوره: حضوری و آنلاین
عنوان انگلیسی: Enterprise Risk Management     
شرايط شركت كنندگان:
•    مدرک تحصيلي:    ليسانس به بالا
•    رشته پيشنهادي: حسابداری، مدیریت آمار، مهندسی، مدیریت ریسک، اقتصاد
•    چه کسانی باید در این دوره شرکت کنند: مدیران شرکتی و سازمانی، مدیران اقتصادی و سرمایه گذاری، مدیران مالی شرکتها، مدیران بانکی و بیمه ای، متخصصان بازار سرمایه، مشاوران سرمایه گذاری و برنامه ریزان مالی، مدیران موسسات حسابرسی و ...

هدف کلی:
مدیریت ریسک سازمانی ERM بیانگر یک چهارچوب جامع و یکپارچه برای مدیریت ریسک ها در همه سطوح سازمان می باشد. بانک مرکزی می توانند عملکرد خود را با اتخاذ رویکرد جامع در مدیریت ریسک بانک بهبود بخشند. ERM با کاهش هزینه های مستفیم و غیر مستقیم ناشی از رویدادهای بسیار متنوع ریسکی و یا حتی رویدادهای منجر به شرایط بحرانی، از خسارات قابل توجه به بانک مرکزی جلوگیری نماید. همچنین ERM می تواند در بهبود فرآیند تصمیم گیری در انتخاب بهترین پاسخ به سناریوهای ریسکی موجب افزایش ایجاد ارزش در بانک گردد.
اهداف جزئي و رفتاري:
غالبا، مدیران ریسک با انواع سیاست ها و روندهای ریسک در بانک مرکزی سر و کار داشته و باید علاوه بر مهارت های کمی و کیفی، بتواند از عهده روندهای مختلف کاری نیز برآیند. علاوه بر این، وظایفی که این مدیران می بایستی بدانها بپردازند عبارتند از:
    توضیح ریسک های خارجی تحمیل شده از سوی بخش های مختلف به بانک؛
    طراحی و اجرای روندهای کلی مدیریت ریسک (شامل بررسی و تجزیه و تحلیل تاثیر رویدادها بر بانک)؛
    آگاهی دادن به کارکنان در مورد انواع ریسک ها از طریق آموزش و فرهنگ سازی مدیریت ریسک؛
    مدیریت ریسک ها از طریق تجزیه و تحلیل ریسک های فعلی و شناسایی ریسک های احتمالی؛
    آماده شدن برای مدیریت ریسک و بودجه بندی؛
    ارزیابی ریسک ها؛
    بررسی قراردادهای اصلی و پیشنهادات کاری خاص؛
    کنترل و بررسی راهکارهای انتقال ریسک؛
    ایجاد برنامه های مستمر محدود کردن ریسک ها؛
    پیشبرد سیاست های مرتبط با حسابرسی داخلی و خارجی؛
موارد فوق تنها موارد مشخص و معینی است که مدیران ارشد بایستی بدانها توجه کافی و لازم داشته باشند. علاوه بر وظایف فوق بسته به شرایط سازمان ممکن است مواردی اضافه یا کم شود و همچنین شیوه کار و الزامات آن کمتر و یا بیشتر شود.
 سرفصل های پیشنهادی :
     حاکمیت شرکتی
     ریسک های عدم وجود چارچوب راهبری سازمانی
     چارچوب کنترلهای داخلی
     چارچوب مدیریت ریسک سازمانی ERM
     انواع ریسک ها در چارچوب ERM اختصاصی خود
     ساختار پشتیبان اجرای مدیریت ریسک در سازمان
     مفروضات ریسک و استراتژی سازمان
     ماتریس ریسک
     ظرفیت ریسک سازمان
     اشتهای ریسک
     شاخص‌سازی ریسک های کلیدی